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Allianz Aktie ISIN: DE0008404005 Börse: XETRA Branche: Finanzen

Die Allianz SE, eines der weltweit führenden Versicherungsunternehmen, hat in den letzten Jahren eine bemerkenswerte finanzielle Entwicklung gezeigt. Mit robusten Gewinnen, einer soliden Eigenkapitalbasis und einer konstanten Dividendenpolitik bietet das Unternehmen interessante Einblicke für Investoren. Dieser Artikel analysiert die finanzielle Performance der Allianz von 2017 bis 2023 und bewertet ihre aktuelle Position auf dem Markt.

Umsatz und Ertrag

Der Umsatz der Allianz wird in den vorliegenden Daten nicht direkt angegeben, dennoch geben die anderen Kennzahlen einen klaren Eindruck von der finanziellen Gesundheit des Unternehmens. Das Ergebnis vor Steuer (EBT) zeigt eine stetige Steigerung von 10.148 Millionen EUR im Jahr 2017 auf 11.582 Millionen EUR im Jahr 2023, mit einer kleinen Delle im Jahr 2020, was auf die COVID-19-Pandemie zurückzuführen ist.

Auch der Jahresüberschuss zeigt ein ähnliches Muster, wobei er von 6.803 Millionen EUR im Jahr 2017 auf 8.541 Millionen EUR im Jahr 2023 stieg. Dies unterstreicht die Fähigkeit der Allianz, in schwierigen Zeiten dennoch profitabel zu bleiben.

Dividendenausschüttung

Ein weiterer attraktiver Aspekt für Investoren ist die konsequente Erhöhung der Dividendenausschüttung. Von 3.511 Millionen EUR im Jahr 2017 stieg die Ausschüttung auf 5.402 Millionen EUR im Jahr 2023. Dies spiegelt die starke finanzielle Position und das Vertrauen des Unternehmens in seine zukünftigen Ertragsmöglichkeiten wider.

Bilanz und Eigenkapital

Die Bilanzsumme der Allianz hat im analysierten Zeitraum ein hohes Niveau gehalten, mit einem Peak von 1.139.429 Millionen EUR im Jahr 2021. Auffällig ist jedoch der Rückgang des Eigenkapitals von 65.553 Millionen EUR im Jahr 2017 auf 51.474 Millionen EUR im Jahr 2022, bevor es sich 2023 auf 58.477 Millionen EUR erholte. Dies führte zu einer entsprechenden Veränderung der Eigenkapitalquote, die 2022 auf ein Tief von 5,04% fiel, sich aber 2023 auf 5,95% verbesserte.

Aktienkennzahlen

Die Aktienkennzahlen der Allianz zeigen eine stabile Entwicklung. Der Gewinn je Aktie (verwässert) stieg von 15,23 EUR im Jahr 2017 auf 21,18 EUR im Jahr 2023. Der Buchwert je Aktie hingegen zeigte eine Volatilität, insbesondere ein Rückgang von 195,86 EUR im Jahr 2021 auf 128,18 EUR im Jahr 2022, bevor er sich 2023 auf 149,38 EUR erholte. Diese Schwankungen reflektieren die Herausforderungen, mit denen das Unternehmen konfrontiert war, sowie seine Fähigkeit, sich zu erholen.

Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) bewegte sich relativ konstant um die Marke von 12, was auf eine faire Bewertung der Allianz-Aktie im Markt hindeutet.

Rentabilität

Die Eigenkapitalrendite der Allianz zeigt eine beachtliche Leistung mit einem Höhepunkt von 14,61% im Jahr 2023, was eine deutliche Verbesserung gegenüber den Vorjahren darstellt. Die Gesamtkapitalrendite bleibt ebenfalls stabil und zeigt die effiziente Nutzung der Ressourcen des Unternehmens.

Mitarbeiter und Effizienz

Die Anzahl der Mitarbeiter stieg kontinuierlich an und erreichte 2021 ihren Höhepunkt mit 155.411, bevor sie leicht auf 157.883 im Jahr 2023 sank. Der Umsatz je Mitarbeiter stieg beeindruckend auf über eine Million EUR im Jahr 2023, was auf eine erhöhte Effizienz und Produktivität hinweist.

Fazit

Die Fundamentalanalyse der Allianz SE zeigt ein starkes und widerstandsfähiges Unternehmen, das in der Lage ist, auch in wirtschaftlich schwierigen Zeiten profitabel zu bleiben. Die steigenden Gewinne, die stabile Dividendenausschüttung und die Erholung des Eigenkapitals sind positive Indikatoren für die zukünftige Entwicklung. Trotz einiger Herausforderungen, insbesondere in den Jahren 2020 und 2022, zeigt die Allianz eine bemerkenswerte Fähigkeit zur Anpassung und Erholung. Für Investoren bleibt die Allianz eine attraktive Option, insbesondere aufgrund ihrer stabilen Ertragslage und ihrer soliden Dividendenpolitik.

Allianz SE: Technische Analyse signalisiert gemischte kurzfristige Aussichten, aber stabilen mittelfristigen Aufwärtstrend

Aktuelle Kurslage

Die Aktie der Allianz SE zeigt eine interessante technische Konstellation, die sowohl kurzfristige als auch mittelfristige Perspektiven für Investoren bietet. Der aktuelle Kurs liegt über der 200er SMA , was ein langfristiges positives Signal darstellt. Dieser gleitende Durchschnitt wird oft als Indikator für den allgemeinen Trend verwendet und signalisiert, dass die Aktie in einem übergeordneten Aufwärtstrend verbleibt.

Gleitende Durchschnitte und Widerstände

Auf der anderen Seite befindet sich der Kurs unter den EMA der letzten 8, 21 und 34 Tage. Diese kurzfristigeren EMAs dienen oft als Indikatoren für kurzfristige Markttrends und Schwankungen. Dass der Kurs unter diesen EMAs liegt, könnte auf eine kurzfristige Schwäche hinweisen.

Jedoch notiert der Kurs über dem 55er EMA, was ein mittelfristiges positives Signal darstellt und darauf hinweist, dass die Aktie möglicherweise nach einer kurzfristigen Korrektur wieder an Fahrt gewinnen könnte.

Relative Strength Index (RSI)

Der RSI liegt bei etwa 50%. Ein RSI-Wert um die 50% signalisiert einen neutralen Markt, weder Überkauft noch Überverkauft. Dies deutet darauf hin, dass die Aktie in einer Konsolidierungsphase ist und auf den nächsten Impuls wartet, um eine Richtung einzuschlagen.

Bollinger Bänder

Die Aktie handelt im unteren Drittel der Bollinger Bänder. Diese technische Konstellation kann darauf hinweisen, dass der Kurs derzeit relativ niedrig im Vergleich zu seiner jüngsten Handelsspanne ist. Es besteht die Möglichkeit, dass die Aktie bald eine Aufwärtsbewegung innerhalb der Bänder startet, besonders wenn andere technische Indikatoren auf eine Erholung hindeuten.

Höhere Hochs und Tiefs

Auf dem Tageschart der Allianz-Aktie haben sich höhere Hochs und höhere Tiefs gebildet. Dies ist ein klassisches Merkmal eines Aufwärtstrends und zeigt, dass die Käufer die Kontrolle über den Markt behalten. Diese Formation spricht für eine Fortsetzung des Aufwärtstrends.

Unterstützung durch aufsteigende Trendlinie

Der Kurs liegt zudem über einer aufsteigenden Trendlinie, was die Stabilität des aktuellen Aufwärtstrends weiter untermauert. Solange der Kurs über dieser Linie bleibt, ist der Aufwärtstrend intakt und Rücksetzer könnten als Kaufgelegenheit betrachtet werden.

Volumenanalyse

Ein abnehmendes Volumen deutet darauf hin, dass die jüngste Kursbewegung möglicherweise an Dynamik verliert. In der technischen Analyse wird abnehmendes Volumen oft als Hinweis darauf betrachtet, dass ein Trendwechsel bevorstehen könnte. Es ist ratsam, das Volumen weiterhin zu beobachten, da ein plötzlicher Anstieg des Volumens einen neuen Impuls in die Kursrichtung bringen könnte.

Fazit

Die technische Analyse der Allianz-Aktie zeigt ein gemischtes Bild mit positiven mittelfristigen Signalen, aber einigen kurzfristigen Herausforderungen. Der Kurs über der 200er SMA und der aufsteigenden Trendlinie deutet auf einen anhaltenden Aufwärtstrend hin, während die Position unter den kurzfristigen EMAs auf kurzfristige Schwäche hinweist. Der neutrale RSI und das abnehmende Volumen deuten auf eine Konsolidierungsphase hin. Investoren sollten wachsam bleiben und auf Anzeichen eines neuen Impulses achten, insbesondere wenn das Volumen ansteigt oder der Kurs die kurzfristigen EMAs durchbricht.

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DISCLAIMER

Bitte beachten Sie, dass die hier bereitgestellten Informationen und Analysen lediglich zu Informationszwecken dienen und keinesfalls als Anlageberatung, Kauf- oder Verkaufsempfehlungen zu verstehen sind. Diese Übersicht stellt keine Aufforderung zum Handeln dar. Jede Investitionsentscheidung sollte auf einer umfassenden persönlichen Analyse basieren und individuelle Risikofaktoren berücksichtigen. Es wird empfohlen, professionelle Beratung einzuholen, bevor Sie finanzielle Entscheidungen treffen. Die hier präsentierten Daten und Meinungen spiegeln ausschließlich den aktuellen Wissensstand und die persönliche Einschätzung zum Zeitpunkt der Erstellung wider. Finanzmärkte sind dynamisch und Investitionen bergen Risiken, die sorgfältig geprüft werden sollten.