 | Commerzbank Aktie ISIN : DE000CBK1001 Börse : XETRA Sektor : Banken |
Umsatzentwicklung und Profitabilität
Die Commerzbank hat in den letzten Jahren eine bemerkenswerte Schwankung in ihren Ergebnissen vor Steuern (EBT) erlebt. Im Jahr 2017 betrug das EBT 495 Millionen EUR, stieg 2018 auf 1.236 Millionen EUR und blieb 2019 relativ stabil bei 1.111 Millionen EUR. Das Jahr 2020 brachte jedoch einen dramatischen Rückgang, mit einem Verlust von -2.597 Millionen EUR. Dieser Einbruch ist vor allem auf die wirtschaftlichen Auswirkungen der COVID-19-Pandemie zurückzuführen. In den folgenden Jahren erholte sich die Bank deutlich, erzielte 2021 ein EBT von 105 Millionen EUR und 2022 sogar 2.005 Millionen EUR. Für 2023 wird ein weiteres Wachstum auf 3.402 Millionen EUR erwartet.
Der Jahresüberschuss folgt einem ähnlichen Trend. Nach einem moderaten Überschuss von 156 Millionen EUR im Jahr 2017 und einem starken Anstieg auf 865 Millionen EUR im Jahr 2018, fiel der Überschuss 2019 auf 644 Millionen EUR und drehte 2020 in einen erheblichen Verlust von -2.870 Millionen EUR um. Seitdem hat die Commerzbank eine beeindruckende Erholung gezeigt, mit einem Jahresüberschuss von 430 Millionen EUR im Jahr 2021 und 1.435 Millionen EUR im Jahr 2022. Für 2023 wird ein Überschuss von 2.224 Millionen EUR prognostiziert.
Die Dividendenpolitik der Commerzbank war in den letzten Jahren volatil. Während 2018 und 2022 jeweils 250 Millionen EUR ausgeschüttet wurden, wurden in den Jahren 2017, 2019, 2020 und 2021 keine Dividenden gezahlt. Für 2023 ist eine Dividendenausschüttung von 434 Millionen EUR vorgesehen.
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Bilanzstruktur und Eigenkapitalquote
Die Bilanzsumme der Commerzbank hat sich im Zeitraum von 2017 bis 2023 leicht erhöht. Im Jahr 2017 betrug die Summe der Aktiva 452.493 Millionen EUR, stieg 2018 auf 462.369 Millionen EUR und blieb bis 2019 stabil bei 463.636 Millionen EUR. Im Jahr 2020 erreichte die Bilanzsumme einen Höchststand von 506.916 Millionen EUR, fiel jedoch 2021 auf 473.044 Millionen EUR zurück. In den folgenden Jahren stieg die Bilanzsumme wieder auf 477.438 Millionen EUR im Jahr 2022 und 517.166 Millionen EUR im Jahr 2023.
Das Eigenkapital der Commerzbank zeigte ebenfalls Schwankungen. Im Jahr 2017 betrug es 28.877 Millionen EUR, sank 2018 leicht auf 28.211 Millionen EUR, um 2019 wieder auf 29.371 Millionen EUR zu steigen. 2020 fiel das Eigenkapital auf 27.481 Millionen EUR, erholte sich jedoch in den folgenden Jahren und erreichte 2022 30.017 Millionen EUR und 2023 31.993 Millionen EUR.
Die Eigenkapitalquote der Commerzbank blieb relativ stabil, sank jedoch leicht von 6,38% im Jahr 2017 auf 6,10% im Jahr 2018 und stieg dann wieder auf 6,33% im Jahr 2019. 2020 sank die Quote auf 5,42%, erholte sich jedoch in den folgenden Jahren auf 6,29% im Jahr 2022. Für 2023 liegt die Eigenkapitalquote bei 6,19%. Die Fremdkapitalquote blieb entsprechend konstant bei etwa 94%.
Aktienperformance und Dividenden
Der Gewinn je Aktie (EPS) der Commerzbank zeigte in den letzten Jahren eine signifikante Volatilität. Nach einem moderaten Gewinn von 0,12 EUR im Jahr 2017 stieg der EPS 2018 auf 0,69 EUR und blieb 2019 stabil bei 0,51 EUR. Im Jahr 2020 drehte der EPS aufgrund der Pandemieverluste auf -2,29 EUR. In den folgenden Jahren erholte sich der EPS und erreichte 1,15 EUR im Jahr 2022 und 1,79 EUR im Jahr 2023.
Der Buchwert je Aktie zeigt ebenfalls eine stetige Verbesserung. Im Jahr 2017 lag er bei 23,06 EUR und erreichte 2023 25,80 EUR. Dies deutet auf eine kontinuierliche Verbesserung der finanziellen Stabilität der Bank hin.
Die Dividende je Aktie wurde in den Jahren 2018 und 2022 bei 0,20 EUR angesetzt, während in den anderen Jahren keine Dividenden gezahlt wurden. Für 2023 ist eine Dividende von 0,35 EUR je Aktie vorgesehen. Die Marktkapitalisierung der Commerzbank schwankte erheblich, erreichte jedoch 2023 13.345 Millionen EUR, ein signifikanter Anstieg gegenüber den Vorjahren.
Rentabilität und Mitarbeiterentwicklung
Die Eigenkapitalrendite der Commerzbank variierte stark. Sie lag 2017 bei 0,54%, stieg 2018 auf 3,07%, fiel 2020 auf -10,44% und erholte sich in den folgenden Jahren, um 2023 6,95% zu erreichen. Die Gesamtkapitalrendite zeigt einen ähnlichen Trend, mit einem Anstieg auf 0,43% im Jahr 2023. Die Dividendenrendite betrug 2022 2,27% und stieg 2023 auf 3,26%.
Die Anzahl der Mitarbeiter der Commerzbank hat sich in den letzten Jahren verringert. 2017 hatte die Bank 49.417 Mitarbeiter, 2021 waren es 40.181 und 2022 noch 37.852. 2023 stieg die Mitarbeiterzahl leicht auf 38.565. Der Gewinn je Mitarbeiter verbesserte sich deutlich, von 3.157 EUR im Jahr 2017 auf 57.669 EUR im Jahr 2023.
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Charttechnische Analyse
Aktueller Kurs und Durchschnittslinien
Der aktuelle Kurs der Commerzbank Aktie zeigt eine starke Überperformance im Vergleich zur 200er SMA, wobei der Kurs etwa 21,66% über diesem langfristigen Durchschnitt liegt. Die EMA der Perioden 55, 34 und 21 zeigen eine konvergente Anordnung, wobei die 8er EMA zwischen der 34er EMA und 55er EMA positioniert ist. Aktuell liegt der Kurs über der 55er EMA, während die kürzeren EMA’s tendenziell nach unten zeigen. Dies könnte auf kurzfristige Konsolidierungsphasen hindeuten.
Volumen und RSI
Das Handelsvolumen zeigt eine leichte Abnahme, was darauf hindeutet, dass das Interesse der Marktteilnehmer möglicherweise nachlässt. Der Relative Strength Index (RSI) liegt bei etwa 42,07%, was darauf hinweist, dass die Aktie sich der neutralen Zone annähert. Diese moderate RSI-Position könnte auf eine künftige Richtungsentscheidung hinweisen, je nach Entwicklung der Marktbedingungen.
Bollinger Bänder und Trendlinien
Der aktuelle Kurs der Commerzbank Aktie befindet sich im unteren Drittel der Bollinger Bänder, was auf eine potenzielle Unterstützung oder eine bevorstehende technische Reaktion hinweisen könnte. Die langfristigen und mittelfristigen aufsteigenden Trendlinien bieten zusätzliche Unterstützung und könnten als Indikator für eine langfristige Aufwärtsbewegung dienen.
Tageschart und Preisentwicklung
Im Tageschart zeigen sich höhere Hochs und höhere Tiefs, was typischerweise als Zeichen einer bullishen Preisstruktur interpretiert wird. Diese Aufwärtstrends könnten das Vertrauen der Anleger stärken und weiteres Kaufinteresse generieren, sofern die fundamentale und markttechnische Unterstützung intakt bleibt.
Die charttechnische Analyse der Commerzbank Aktie deutet auf eine komplexe, aber potenziell positive Entwicklung hin. Während kurzfristige Indikatoren auf Konsolidierungsphasen hindeuten könnten, bieten langfristige Trendlinien und Preisstrukturen Unterstützung für eine mögliche Fortsetzung des Aufwärtstrends. Anleger und Marktbeobachter könnten weiterhin die Entwicklung im Auge behalten, um potenzielle Chancen und Risiken auf den Märkten besser einschätzen zu können.
Fazit: Chancen und Risiken im Blick behalten
Die Commerzbank zeigt eine deutliche Erholung nach den Verlusten von 2020, mit gesteigertem Jahresüberschuss, erhöhter Dividendenausschüttung und verbessertem Eigenkapital. Dennoch bleiben Herausforderungen, insbesondere bei der Eigenkapitalquote und Rentabilität.
Charttechnisch liegt der aktuelle Kurs über der 200-Tage-SMA und wird durch langfristige Aufwärtstrendlinien unterstützt. Kurzfristige Indikatoren deuten auf mögliche Konsolidierungsphasen hin, während höhere Hochs und Tiefs im Tageschart einen positiven Ausblick geben.
Anleger sollten die Entwicklung der Commerzbank Aktie aufmerksam verfolgen, um Chancen und Risiken optimal zu managen. Kurzfristige Schwächen könnten Einstiegspunkte bieten, während der langfristige Trend eine positive Entwicklung verspricht.
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Bitte beachten Sie, dass die hier bereitgestellten Informationen und Analysen lediglich zu Informationszwecken dienen und keinesfalls als Anlageberatung, Kauf- oder Verkaufsempfehlungen zu verstehen sind. Diese Übersicht stellt keine Aufforderung zum Handeln dar. Jede Investitionsentscheidung sollte auf einer umfassenden persönlichen Analyse basieren und individuelle Risikofaktoren berücksichtigen. Es wird empfohlen, professionelle Beratung einzuholen, bevor Sie finanzielle Entscheidungen treffen. Die hier präsentierten Daten und Meinungen spiegeln ausschließlich den aktuellen Wissensstand und die persönliche Einschätzung zum Zeitpunkt der Erstellung wider. Finanzmärkte sind dynamisch und Investitionen bergen Risiken, die sorgfältig geprüft werden sollten.
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